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推銷基金，曾是他最拿手的工作...一個前銀行員揭露：2個理由，最好別買新上市的基金！
本帖最後由 iiifgh 於 2016-9-27 12:06 AM 編輯推銷基金，曾是他最拿手的工作...一個前銀行員揭露：2個理由，最好別買新上市的基金！
商周財富網 撰文者Jim男 2016.09.26
圖片來源：dreamstime
為何我不建議買新上市的基金？這也算是一種贖罪，因為過去我負責的工作就是要推銷這類型的基金。坦白說，買剛發行的基金唯一的好處就是申購手續費比較便宜，真的，就這樣而已。但是當時我得找出各種理由去說服理專與客戶，說真的，我可是箇中好手，總是可以結合當時的趨勢與題材，要不然就編織長期看好的美夢。這部分嚴格說來不算說謊，因為新上市的基金一定是有話題性才好賣，一定可找到賣點。
只是，理專在賣這類型的基金有很大的問題，他們都是被強迫賣的，主因是手續費比較便宜，同樣的資金當然要放在高手續費的地方，但公司會給很大的銷售壓力，我就是劊子手，只要賣不到規定的額度，就要浴火鳳凰，把達不到業績要求的理專集合在一起，由我「拷問」。當然在拷問之前，我得親自示範如何賣這類的基金，內容大概就跟廣告文所寫的東西差不多。因此，新上市的基金多強迫推銷，或拜託恩客購買，等閉鎖期三個月一過，只要有賺錢，就會請客戶出場。
這樣會對基金有何影響呢？基金經理人是深受困擾的，萬一操作績效好，賭對了，反而會使規模大幅下降，因為投資人見好就收，應該是理專覺得鬆口氣，有賺就快跑，回來的資金可以再賺一筆手收。這會嚴重打亂經理人的佈局，因此經理人也學聰明了，乾脆留一大筆現金，以備投資人贖回之需，造成若真有好的機會與標的，經理人就無法放手一搏，績效會遠遜於大盤。除非是剛好行情大幅下挫或整理，經理人可以慢慢佈局，才有機會打敗大盤，不過通常這種時機點，投資人反而不想申購基金。這會造成一種惡性循環，操作好的基金被贖回，操作爛的基金反而因套牢，投資人會觀望而晚些出場，規模反倒不會下降太多。
再來，你會買一檔過去無任何操作績效，沒經過市場考驗過的基金嗎？過去我在銀行服務期間，許多檔基金經理人都會來跟我們做說明，不少經理人投資經歷比我還少，還有些看起來是剛畢業沒太久的，你會把錢交給這些人讓他們來做投資練習嗎？或許掛個Jim男的名號來操作基金還比較有號召力。有時我很想問，到底操作巴西基金的經理人有到過巴西考察過嗎？住在台灣都不見得操作好台股，這些名不經傳的經理人有何能力去操作國外股票？因此許多基金公司都會找個國外基金公司來作顧問，那這要花多少費用？幹嘛脫褲子放屁，不如直接買海外基金就好？當然，買國內基金有些節稅好處在，這就不多說，因為害處遠大於好處。
最後澄清一下，以上所寫是針對我過去看到的事實，非影射最近募集的新基金，畢竟我也一年多沒參與這樣的工作，或許現在環境已大有改變也說不定，不過以台灣目前見錢眼開，完全不顧仁義道德的環境，不管是消費者或是投資者，在掏出腰包之前，得多做點功課。現在吃東西跟投資一樣，都得資產配置，分散風險。
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見好不能收，見壞不能跑。
動彈不得，難過！
感謝分享 看來以後都要買有口皆碑 且時間長的基金了 非常認同 因為賣基金規賣基金 基金會不會獲利 哪是另外一回事 基本上都會上漲3個月 然後就開始跌破淨值 然後你就會虧損拋出 所以千萬要小心<br><br><br><br><br><div></div> 境內基金經理人的往往只是掛名
都是團隊負責或是委由境外團隊負責
不一定是他自己本人操作
如果有做過那麼久怎麼可能會不知道
IPO跟新上市的基金不同不要混為一談 不賺手收怎麼生活?停利損早已深植人心 新掛牌的基金
也不知道投資績效如何
這也很難令人評估風險程度 投資基金 投資的不是基金
應該是那個"人"
選對基金經理人就成功一大半了
所以真正厲害的經理人，而不是投資公司!!!!<br><br><br><br><br><div></div>
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